作为一名理财规划师，关于客户这方面的理论知识大家有了解吗?下面yjbys考试上海水磨工作室网小编为大家分享了二级理财规划师考试辅导：客户。

一、取得客户授权：

上海水磨工作室客户授权应包括两方面的内容

1、代理授权2、信息披露授权

二、客户声明包括：

1、关于理财规划师资质的声明2、关于客户许可的声明

上海水磨工作室3、关于实施效果的说明4、其他双方认为应当声明的事项

三、具体实施

上海水磨工作室在其实施过程中应注意以下因素

1、时间因素2、人员因素3、资金因素

上海水磨工作室四、文件存档管理

五、理财规划实施中的争端处理

1、处理原则

(1)尊敬客户的原则

(2)客观公正的原则

(3)遵循所在机构或行业中已有的争端处理程序

上海水磨工作室2、解决步骤

(1)协商(2)调解(3)诉讼或仲裁

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第2篇：二级理财规划师考试辅导：理财服务

理财服务不是一次*完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。下面yjbys考试上海水磨工作室网小编为大家提供二级理财规划师考试辅导：理财服务。

上海水磨工作室一、定期理财方案进行评估

1、适用情况

2、评估频率

评估频率主要取决于以下几个因素：

上海水磨工作室(1)客户的资本规模

上海水磨工作室(2)客户个人财产状况变化幅度

上海水磨工作室(3)客户的投资风格

3、评估步骤

(1)回顾客户的目标和与需求

(2)评估当前方案的效果

(3)研究环境的变化

(4)考察在新的情况下，原有的规划方案是否可以达到最终目标

(5)向客户解释新方案

(6)实施新方案

二、不定期的信息服务和方案调整

1、不定期的信息服务发生在出现某些突发情况时

上海水磨工作室(1)宏观经济的重要参数发生变化

(2)金融市场中的重大变化

(3)客户自身情况的突然变动

上海水磨工作室2、对方案进行修改应按照如下的程序进行：

(1)情况说明

(2)会谈记录

(3)客户声明

(4)方案确认

(5)修订执行计划

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第3篇：二级理财规划师考试辅导：教育规划

根据教育对象不同，教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。下面yjbys考试上海水磨工作室网小编为大家提供了二级理财规划师考试辅导：教育规划，仅供大家参考。

一、教育规划的必要*分析

上海水磨工作室(一)良好的教育对于个人意义重大

(二)教育费用逐年增长

教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100%(P90)

上海水磨工作室通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。

上海水磨工作室通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。

上海水磨工作室(三)高等教育金的特*

购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间**)。

上海水磨工作室二、国内高等教育体系

(一)高等教育概括

(二)学位制度

(三)高等教育费用

上海水磨工作室(四)奖学金制度及勤工俭学政策

工作要求

工作要求

工作程序

上海水磨工作室第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况

上海水磨工作室第二步：确定客户对子女的教育目标

第三步：估算教育费用

上海水磨工作室在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

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